Wenn Sie sowohl unser Gateway als auch unsere Acquiring-Dienste nutzen, können Sie die folgenden Schritte ausführen, um Zahlungen zwischen MyST und RAM Tool abzustimmen.
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Um den Abstimmungsprozess zu beginnen, melden Sie sich zunächst bei MyST an.
MyST enthält Informationen über alle Transaktionen, die über das Zahlungsportal TRU Connect abgewickelt werden, einschließlich Ablehnungen, Autorisierungen und ausgesetzte Zahlungen.
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Wählen Sie in der linken Seitenleiste"Transaktionen" und dann"Transaktionssuche".
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Wählen Sie die Website-Referenz(en) und den Datumsbereich für Ihre Suche. Über die Dropdown-Liste"Ausgabe" können Sie außerdem wählen, ob Sie die Suchergebnisse auf dem Bildschirm anzeigen oder eine Tabelle mit diesen Daten exportieren möchten. Wählen Sie"Suchen", wenn Sie fertig sind.
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Anhand der Ergebnisse dieser Suche lässt sich feststellen, ob die Transaktionen zur Abrechnung mit dem Erwerber zusammengefasst wurden. Am einfachsten lässt sich dies anhand der Spalte "Status" feststellen:
- Transaktionen mit dem Status "Abgelehnt" oder "Fehler" werden nicht zur Finanzierung gesendet. Sie können die Ursache für eine Ablehnung feststellen, indem Sie die Transaktionsnummer auswählen und dann"Weitere Details" wählen.
- Bei "Ausgesetzt"-Transaktionen wird der Betrag bis zu 7 Tage für eine Standardautorisierung auf dem Kundenkonto gehalten (bei Vorautorisierungen erhöht sich dieser Zeitraum auf 30 Tage) oder bis die Zahlung ausgeführt wurde.
- "Ausstehend" Transaktionen warten auf Abrechnung. Wenn die Abrechnung nicht aufgeschoben wurde, ändert sich der Status am nächsten Tag in "Erledigt".
- "Wurde abgerechnet" Transaktionen wurden zusammengefasst und an den Acquirer gesendet. Diese Transaktionen können im RAM-Tool angezeigt werden.
Alle von MyST erstellten Berichte zeigen den gesamten Bruttowert an, unabhängig davon, ob Ihre MID netto ist Abrechnung.
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Mit dem RAM-Tool können Sie die Aufschlüsselung Ihrer aufgelaufenen Gebühren ermitteln. Dazu müssen Sie die Berichte "Daily Funding" und "Händler Payment Advice" betrachten. Beginnen wir mit dem Bericht "Daily Funding".
Der Bericht "Daily Funding" dreht sich um das Payment Account Retail (PAR). Das PAR-Konto erfasst alle eingehenden Transaktionen und belastet dann Erstattungen, rollierende Reserven, Rückbuchungen und Gebühren, um den Nettowert für das Konto zu ermitteln. Dieser Nettowert wird Ihnen dann über Ihr Konto Abrechnung übermittelt (z. B. täglich, wöchentlich, monatlich).
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Melden Sie sich bei RAM Tool an und wählen Sie in der Navigation am oberen Bildschirmrand"Berichte" >"Finanzierung" >"Tägliche Finanzierung".
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Vergewissern Sie sich, dass Sie in den Dropdown-Listen oben auf dem Bildschirm die Option "Payment Acct Retail" für Ihr jeweiliges Währung. Passen Sie den Datumsbereich mit der Schaltfläche "Datum von"Felder. Der Bereich, den Sie hier auswählen, hängt von der Abrechnung Ihres Kontos ab. Bei einer wöchentlichen Abrechnung könnten Sie beispielsweise einen Datumsbereich von Dienstag bis zum folgenden Montag wählen. Wählen Sie "Suche", wenn Sie bereit sind.
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Der Gesamtbetrag der akzeptierten Transaktionen für den in den Suchbegriffen angegebenen Zeitraum ist in der obersten Zeile der angezeigten Ergebnistabelle in der Spalte "CR" (Kredit) zu sehen. Bei Nettokonten werden die Gebühren in der Spalte "DR" (Abbuchung) angezeigt. Die Gebühren entsprechen den im Händlervertrag vereinbarten Gebühren.
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Im unteren Teil des Berichts sehen Sie die"Tatsächliche Zahlung", d. h. den Betrag, der auf Ihr Geschäftskonto überwiesen wird. Sie können den Status der Zahlungen, die auf Ihr Bankkonto überwiesen werden sollen, validieren und überprüfen, indem Sie in der Tabelle"Tatsächliche Zahlung" auswählen, was Sie direkt zum Bericht "Zahlungsavis des Händlers" führt, in dem der entsprechende Datumsbereich vorausgewählt ist.
Um von einer anderen Stelle in RAM Tool zum Bericht "Händlerzahlungsavis" zu gelangen, verwenden Sie die Navigation am oberen Rand des Bildschirms: Wählen Sie"Reports" >"Funding" >"Merchant Payment Advice".
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Der Bericht "Händler Payment Advice" hat einen Datumsbereich von maximal einem Monat.
Auf der Seite "Händler Payment Advice" enthält jede Zeile Informationen über die abzurechnenden Beträge und Angaben darüber, wohin die Beträge gesendet werden. Von besonderem Interesse ist, dass Sie dies überprüfen müssen:
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Der "Netto Betrag" ist der zu begleichende Betrag.
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Das "Funding Date" ist das Datum, an dem die Zahlung von Trust Payments für Abrechnung freigegeben werden soll. Dies ist nicht Dies ist nicht das Datum, an dem der Betrag auf Ihrem Bankkonto eingeht; wir bemühen uns, dass der Betrag einen Werktag nach dem Finanzierungsdatum auf Ihrem Bankkonto eingeht.
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Der "Payment Status" wird einmal alle 24 Stunden aktualisiert. Es gibt drei mögliche Werte:
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"Held" - Die Zahlung wurde gestapelt und der Status bleibt "Held", bis das Finanzierungsdatum erreicht ist.
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"Released" - Die Zahlungen wurden von Ihrer Bank für Abrechnung freigegeben.
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"Deleted" - wird zugewiesen, wenn Geldbeträge freigegeben werden sollen, dann aber später zurückgehalten werden (z. B. weil das Konto einen negativen Saldo aufweist). Die Mittel gehen nicht verloren, sondern werden wieder auf die entsprechenden Einzelhandelskonten verteilt.
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