Interne Betrugskontrollen

Wenn der Betrugsprüfungsdienst auf Ihrem Konto aktiviert ist, analysiert er autorisierte Transaktionen auf Attribute, die als verdächtig angesehen werden können, bevor Abrechnung ausgeführt wird. So können Sie verdächtige Transaktionen, die über Ihr Konto abgewickelt werden, manuell überprüfen und verwalten. Diese Prüfungen werden zu vordefinierten Zeiten im Laufe des Tages durchgeführt.

Ermöglichung interner Betrugskontrollen

Um Betrugsprüfungen für Ihr Konto zu aktivieren, wenden Sie sich bitte an unser Support-Team.

Betrugsrating

Die Betrugsprüfung analysiert alle Transaktionen, die über Ihr Konto abgewickelt werden, und vergibt einen numerischen Wert Betrugsrating zu, der den Risikograd auf der Grundlage einer Reihe von vordefinierten Kriterien angibt.

• Bevor die Betrugsprüfungen durchgeführt wurden, wird die Betrugsrating auf "-1" gesetzt.
• Nach der Bearbeitung der Betrugsprüfungen bedeutet eine Betrugsrating von "0", dass keine verdächtigen Merkmale festgestellt wurden.
• Jedes verdächtige Attribut, das bei den Betrugsprüfungen gefunden wird, erhöht die Betrugsrating. Eine höhere Betrugsrating zeigt eine höhere Betrugswahrscheinlichkeit an.
• Alle Transaktionen mit einer Betrugsrating von "2" oder höher werden in einer täglichen E-Mail-Benachrichtigung zusammengefasst, die an die mit Ihrem Konto verbundene E-Mail-Adresse gesendet wird.
• Standardmäßig werden alle Transaktionen mit einer Betrugsrating von "5" oder höher ausgesetzt.

Sie können die Schwellenwerte konfigurieren, die diese Aktionen auslösen (z. B. um das Auftreten von falsch-positiven Ergebnissen zu reduzieren), indem Sie sich an unser Support-Team wenden.

Betrugsgrunde

Trust Payments führt die folgenden Prüfungen der genehmigten Transaktionen in Abrechnungsstatus "0" gegen die Datensätze der letzten 7 Tage. Wenn eines der folgenden Kriterien erfüllt ist, wird die Zahl Betrugsrating für die Transaktion erhöht und der Grundcode entsprechend aktualisiert. Ein höherer Betrugsrating weist auf ein höheres Betrugsrisiko hin, und daher können Transaktionen mit hohen Betrugsbewertungen gemäß Ihrer Sicherheitsrichtlinie ausgesetzt werden.

Anzeige von Betrugsrating und Grundcodes in Portal

Sie können die Betrugsrating und die Grundcodes (falls vorhanden) für jede Transaktion in Portal.

Transaktionssuche

Wählen Sie in den Einstellungen für die"Erweiterte Suche" die zusätzlichen Felder "Betrugsrating" und "Betrugsgrund" auf der Registerkarte"Sicherheitsdetails" aus, bevor Sie eine Transaktionssuche durchführen:

So können Sie die Betrugsratings/Betrugsgrunde mehrerer Transaktionen, die Ihren Suchkriterien entsprechen, vergleichen.

Ansicht „Transaktionsdaten“

Die Betrugsrating und der/die Grund/Gründe sind auch sichtbar, wenn die Details einer bestimmten Transaktion angezeigt werden, wie unten dargestellt.

Aktualisierung der betroffenen Transaktionen

#!/usr/bin/python
import securetrading

stconfig = securetrading.Config()
stconfig.username = "webservices@example.com"
stconfig.password = "Password1^"
st = securetrading.Api(stconfig)

update = {
"requesttypedescriptions": ["TRANSACTIONUPDATE"],
"filter":{
"sitereference": [{"value":"test_site12345"}],
"transactionreference": [{"value":"1-2-3"}]
},
"updates":{"settlestatus":"1"}
}

strequest = securetrading.Request()
strequest.update(update)
stresponse = st.process(strequest) #stresponse contains the transaction response

<?php

if (!($autoload = realpath(__DIR__ . '/../../../autoload.php')) && !($autoload = realpath(__DIR__ . '/../vendor/autoload.php'))) {
throw new Exception('Composer autoloader file could not be found.');
}
require_once($autoload);

$configData = array(
'username' => 'webservices@example.com',
'password' => 'Password1^',
);

$requestData = array(
'requesttypedescriptions' => array('TRANSACTIONUPDATE'),
'filter' => array(
'sitereference' => array(array('value' => 'test_site12345')),
'transactionreference' => array(array('value' => '1-2-3'))
),
'updates' => array('settlestatus' => '1')
);

$api = \Securetrading\api($configData);
$response = $api->process($requestData);
var_dump($response->toArray());

?>

curl --user webservices@example.com:Password1^ <DOMAIN>/json/ -H "Content-type: application/json" -H "Accept: application/json" -X POST -d '{
"alias": "webservices@example.com",
"version": "1.00",
"request": [{
"requesttypedescriptions": ["TRANSACTIONUPDATE"],
"filter":{
"sitereference": [{"value":"test_site12345"}],
"transactionreference": [{"value":"1-2-3"}]
},
"updates":{"settlestatus":"1"}
}]}'

{"alias":"webservices@example.com","version":"1.00","request":[{"requesttypedescriptions":["TRANSACTIONUPDATE"],"filter":{"sitereference":[{"value":"test_site12345"}],"transactionreference":[{"value":"1-2-3"}]},"updates":{"settlestatus":"1"}}]}

<?xml version="1.0" encoding="utf-8"?>
<requestblock version="3.67">
<alias>webservices@example.com</alias>
<request type="TRANSACTIONUPDATE">
<filter>
<sitereference>test_site12345</sitereference>
<transactionreference>1-2-3</transactionreference>
</filter>
<updates>
<settlement>
<settlestatus>1</settlestatus>
</settlement>
</updates>
</request>
</requestblock>

Ermöglichung der Abrechnung von Transaktionen

Wenn Sie eine Transaktion, die mit einer bestimmten Betrugsrating gekennzeichnet wurde, manuell untersucht haben und uns anweisen möchten, die Transaktion abzurechnen, können Sie eine Transaktion manuell außer Kraft setzen, indem Sie das Feld Abrechnungsstatus auf "1" setzen. Abrechnung wird einmal am Tag ausgeführt und alle Transaktionen mit Abrechnungsstatus "1" werden unabhängig von ihrer Betrugsrating abgewickelt.

Aussetzung von Transaktionen

Wenn Sie eine Transaktion für verdächtig halten, diese aber nicht automatisch ausgesetzt wurde, können Sie die Transaktion manuell aussetzen, indem Sie das Feld Abrechnungsstatus auf "2" setzen. Ausgesetzte Transaktionen können später wieder für Abrechnung aktiviert werden, indem Sie das Feld Abrechnungsstatus auf "1" setzen (wie oben beschrieben). Sie können auch dauerhaft storniert werden, indem Sie die Option Abrechnungsstatus auf "3" setzen.

Stornierung von Transaktionen

Wenn Sie eine ausgesetzte Transaktion manuell untersucht haben und die Zahlung stornieren möchten, können Sie eine Transaktion manuell stornieren, indem Sie das Feld Abrechnungsstatus auf "3" setzen.

Negative Datenbank

Unsere interne Negativdatenbank enthält Kartennummern und Rechnungs-E-Mail Adressen, die mit verdächtigen Transaktionen in Verbindung gebracht werden.

Wenn eine Transaktion eine Betrugsrating von "10" oder höher erhält, fügen wir die Kartennummer und die Adresse Rechnungs-E-Mail automatisch in die Datenbank ein.

Wenn Sie eine Transaktion verarbeiten, die eine Kartennummer und/oder Rechnungs-E-Mail Adresse enthält, die in der Negativdatenbank gespeichert wurde, wird Betrugsrating um "10" erhöht, wodurch die Transaktion in der Standardkonfiguration sofort ausgesetzt wird. (Dies setzt voraus, dass Betrugsprüfungen auf Ihrem Konto aktiviert sind.) Wenn eine Transaktion aufgrund eines Eintrags in der Negativdatenbank ausgesetzt wird, wird sie mit dem Grundcode "G" in Portal angezeigt.

Umgehung von Betrugskontrollen

Payment Pages Integrationen

Sie können Transaktionen manuell kennzeichnen, um die Ergebnisse von Betrugsprüfungen zu umgehen, indem Sie eine Abrechnungsstatus von "1" in den POST an Payment Pages einfügen:

<html>
<body>
<form method="POST" action="<DOMAIN>/process/payments/choice">
<input type="hidden" name="sitereference" value="test_site12345">
<input type="hidden" name="stprofile" value="default">
<input type="hidden" name="currencyiso3a" value="USD">
<input type="hidden" name="mainamount" value="100.00">
<input type="hidden" name="settlestatus" value="1">
<input type="hidden" name="version" value="2">
<input type="submit" value="Pay">
</form>
</body>
</html>

Ersetzen Sie <DOMAIN> mit einer unterstützten Domäne. Klicken Sie hier für eine vollständige Liste.

JavaScript Library / Mobile SDK-Integrationen

Sie können Transaktionen manuell kennzeichnen, um die Ergebnisse von Betrugsprüfungen zu umgehen, indem Sie eine settlestatus von "1" in das Payload einfügen, die in Ihrem JWT übermittelt wird.

{"payload":{"accounttypedescription":"ECOM","baseamount":"1050","currencyiso3a":"GBP","sitereference":"test_site12345","settlestatus":"1","requesttypedescriptions":["THREEDQUERY","AUTH"]},"iat":1559033849,"iss":"jwt.user"}